Bank of America otrzymał łącznie 1,2 mld dolarów kar za uchybienia w wykrywaniu i zgłaszaniu podejrzanej aktywności finansowej — informuje BBC. Amerykański resort skarbu ogłosił decyzję 13 października. Według jego ustaleń bank nie zgłosił podejrzanej aktywności o wartości ponad 5 mld dolarów, z czego 1 mld dolarów wiązał się z ryzykiem dla bezpieczeństwa narodowego i nielegalnego finansowania.
To sprawa dotycząca obowiązków kontrolnych banku, a nie stwierdzenie, że wszystkie wskazane transakcje były praniem pieniędzy. Podejrzana aktywność wymaga wykrycia, oceny i odpowiedniego zgłoszenia; sama jej wartość nie jest równoznaczna z kwotą udowodnionego przestępstwa.
Regulatorzy: bank zbyt mocno polegał na sygnałach z zewnątrz
Jak relacjonuje BBC, resort skarbu zarzucił Bank of America nadmierne poleganie na zapytaniach organów ścigania i innych instytucji finansowych zamiast na własnych mechanizmach wykrywania i zgłaszania podejrzanej aktywności. Zaniedbania miały obejmować niewskazywanie transakcji potencjalnie związanych z chińskimi sieciami prania pieniędzy oraz procederem wykorzystującym handel. Resort wskazał przy tym na znaczący związek tej aktywności z południowo-zachodnią granicą USA.
Według resortu, którego ustalenia przytacza BBC, w ramach ugody bank przyznał się do umyślnego naruszenia Bank Secrecy Act — amerykańskiej ustawy określającej obowiązki instytucji finansowych w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Naruszenia dotyczyły braku programu spełniającego wymogi prawa, wymaganej należytej staranności wobec zagranicznych rachunków korespondencyjnych, służących do rozliczeń między bankami, oraz zgłoszeń podejrzanej aktywności.
W łącznej kwocie 1,2 mld dolarów mieszczą się kary nałożone przez Office of the Comptroller of the Currency (OCC), amerykański organ nadzoru bankowego, oraz Office of Foreign Assets Control (OFAC), urząd odpowiedzialny za egzekwowanie sankcji finansowych. Kara OCC wyniosła 750 mln dolarów i, według BBC, była najwyższą nałożoną dotychczas przez ten urząd. Nie jest to dodatkowa kwota ponad ogłoszoną sumę.
Ugoda z OFAC opiewała na 11,6 mln dolarów i dotyczyła 475 domniemanych naruszeń programów sankcyjnych, między innymi związanych z Rosją, Iranem, narkotykami i globalnym terroryzmem. Urząd zakwalifikował je jako „non-egregious”, czyli do kategorii naruszeń nieuznanych za rażące. Ugody tej nie należy utożsamiać z odrębnym wyrokiem karnym.
Bank zapowiada obciążenie wyników i działania naprawcze
Bank of America powiedział BBC, że prace nad usunięciem problemów wskazanych przez regulatorów są zaawansowane. Zapewnił także, że przeznaczył na nie znaczące zasoby i personel. Deklaracja ta nie oznacza jednak, że działania naprawcze zostały już zakończone.
Bank zapowiedział ujęcie w wynikach trzeciego kwartału obciążenia w wysokości 1,2 mld dolarów, które nie będzie podlegało odliczeniu podatkowemu. Według jego zapowiedzi wpływ na zysk netto wyniesie około 17 centów na akcję. Są to przewidywania banku dotyczące rozliczenia kary, a nie opublikowany wynik kwartalny.
